AL PIE DE LA LETRA
Raymundo Jiménez
Desde tres semanas antes, la administración del presidente Donald Trump les advirtió a los
banqueros mexicanos que iba en serio contra el lavado de dinero de los grupos criminales.
El viernes 9 de mayo, el columnista de El Heraldo de México, Darío Celis, publicó un texto
titulado “El mensaje del Tesoro a los banqueros”, en el que reseñó que Scott Rembrandt,
Subsecretario Adjunto (DAS) de Política Estratégica y tercero al bat en el Departamento
del Tesoro que encabeza Scott Bessent, estuvo solo unas horas en Nuevo Vallarta, Nayarit,
donde se llevaba a cabo la 88 Convención Bancaria. “Llegó el miércoles por la noche y se
fue ayer jueves hacia el mediodía. No se quedó en el evento. El funcionario vino
exclusivamente a reunirse de forma privada con los más influyentes de la Asociación de
Bancos de México”. Lo recibieron Julio Carranza, el presidente saliente de
la ABM, y su sucesor Emilio Romano, quien preside el Consejo de Administración de
Bank of America.
El columnista refirió que Rembrandt tiene a su cargo las oficinas que diseñan y desarrollan
las estrategias nacionales e internacionales del gobierno de Trump contra el lavado de
dinero y la financiación al terrorismo. “El hecho es inédito y expresa el interés y
preocupación de la Casa Blanca sobre la exposición que el sistema financiero mexicano
tiene frente a los seis cárteles de la droga que han sido declarados grupos terroristas.
“La inusual visita de Rembrandt, jefe de la delegación estadounidense de GAFI (Grupo de
Acción Financiera Internacional), que preside la mexicana Elisa de Anda Madrazo, deja
claro un mensaje de prioridad. Y en ese mensaje podría ir implícitamente una señal de una
futura y pronta sanción o investigación del Tesoro contra un banco mexicano por
actividades de blanqueo o financiamiento a empresas ligadas a cárteles.
“Tras de que Trump declarara en enero a seis cárteles de la droga organizaciones terroristas
internacionales, el sistema financiero en México empezó a moverse y con ello los
banqueros.
“Le platiqué que la ABM, a través de la Comisión de Normatividad que copresiden
Fernando Borja, de Santander, y Eduardo Fernández, de Scotiabank, fichó a Narciso
Campos para liderar el tema de lavado.
“Además de contratar al socio de White & Case, los banqueros llevan varios meses
probando la plataforma Veradat, un sistema de compartición de información de
transacciones inusuales y sospechosas.
“Además de este sistema desarrollado por Arturo Rangel, un ex BBVA, están evaluando
también otra, K2, de Washington Financial Integrity Network, que empuja el directivo del
HSBC, José Luis Stein.
“Rembrandt fue claro: urgió a los banqueros, entre los que figuraron Manuel Romo, de
Banamex; Jorge Arce, de HSBC; Felipe García Ascencio, de Santander, y Tom Ehrenberg,
de Bx+, a blindar la banca.
“Señaló que el gobierno de Trump está convencido de que es el momento de atacar a los
cárteles mexicanos de la droga y cerrarles sus flujos ilícitos.
“El que avisa no traiciona”, concluyó con esta advertencia el analista financiero.
La mañana de ayer, después de que el día anterior el Gobierno de EU había señalado a
financieras mexicanas por sospechas de lavado de dinero, la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores (CNBV) decidió decretar la intervención gerencial temporal solamente de
Intercam Banco y CIBanco, exceptuando a Vector. Sin embargo, horas más tarde, la CNBV
procedió a intervenir también la casa de bolsa de Alfonso Romo, el ex jefe de la Oficina de
la Presidencia de Andrés Manuel López Obrador
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus
representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los inversionistas y
clientes de dicha casa de bolsa, dadas las implicaciones que en la citada institución
financiera pueden tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados
Unidos”, informaron la CNBV y la Secretaría de Hacienda (SHCP) en un comunicado.
La Junta de Gobierno de la Comisión está encabezada por el presidente de la CNBV y
participan en ésta el Secretario de Hacienda y otros funcionarios de autoridades financieras.
Consultada por el diario Reforma, la SHCP comentó que no se había decretado la
intervención de Vector debido a que “son diferentes procesos” respecto a los que se siguen
con los bancos.
“En una casa de bolsa es diferente porque no hay depósitos de ahorradores y la CNBV lo
puede decidir directo, sin que intervenga el Banco de México (Banxico) o el Instituto para
la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) como en el caso de los bancos”, explicó la
Secretaría de Hacienda que encabeza Edgar Amador Zamora –un ex empleado de Vector–,
misma que el día anterior, luego de ser notificada sobre estas presuntas irregularidades,
emitió un comunicado en el que expuso que “se solicitó al Departamento del Tesoro
pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser
corroboradas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) o la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV)”, pero que, “sin embargo, no se recibió ningún dato
probatorio al respecto”.
Seguramente el pronunciamiento de la SHCP no cayó nada bien en la Embajada de Estados
Unidos en México, cuyo titular, Ron Johnson, difundió anteayer una fotografía
acompañado de Ana Morris, subsecretaria interina del Tesoro para el Financiamiento del
Terrorismo y directora de la Oficina del Tesoro contra el Financiamiento del Terrorismo y
Delitos Financieros, la cual viajó el pasado miércoles expresamente a la CDMX para
notificar a las autoridades mexicanas de las acusaciones de lavado contra las financieras
Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa.
“Su trabajo contra el lavado de dinero es fundamental para desarticular las redes criminales
que amenazan a los ciudadanos de nuestras dos naciones”, destacó el diplomático en un
mensaje.
“Morris colabora con altos funcionarios de seguridad nacional y lidera las relaciones con
Gobiernos extranjeros y socios del sector para definir el uso eficaz de las herramientas
financieras del Tesoro, incluyendo la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento
del terrorismo y las autoridades encargadas de las sanciones”, según reseña su biografía en
el sitio del Departamento del Tesoro.
Así que Washington no les mandó a ninguna improvisada.
ALTOSANO GRANJAS CARROLL Y
LA TRANSPARENCIA AMBIENTAL
A continuación, vamos a exponer un interesante tema de política ecológica que nos
solicitaron de Altosano Granjas Carroll, una empresa socialmente responsable establecida
en el Valle de Perote, en la zona centro de Veracruz, la cual ha reactivado la economía de
esa región procurando el cuidado del medio ambiente.
Según nos explican, anualmente Altosano Granjas Carroll realiza un inventario de
emisiones como su compromiso con la transparencia ambiental y la sustentabilidad, en
cumplimiento con normativas nacionales como el Registro Nacional de Emisiones (RENE),
que requiere ser verificado ante un Organismo de Certificación acreditado por la EMA
(Entidad Mexicana de Acreditación) y autorizado por la PROFEPA, e iniciativas
internacionales como el Pacto Global de las Naciones Unidas. Este inventario tiene como
objetivo identificar, priorizar y ejecutar acciones que ayuden a mitigar el impacto generado
por sus emisiones.
La huella de carbono es el impacto ambiental por las emisiones de gases de efecto
invernadero generadas por actividades humanas y el consumo de bienes o servicios. Su
reducción contribuye a mitigar el cambio climático. Como ejemplo se pueden mencionar
emisiones por el uso de transporte (avión, tren, autobús o auto), quema de combustibles
(gasolina, diésel, gas natural, combustóleo) y el consumo de electricidad (convencional o
renovable); estas actividades generan en mayor o menor medida un impacto ambiental.
Altosano Granjas Carroll ha adoptado soluciones sustentables para reducir su impacto
ambiental, destacando el uso de biodigestores para el tratamiento del agua residual de sus
granjas, que a su vez permite capturar el metano y, al mismo tiempo, aprovechar el biogás
como fuente de energía renovable, en sustitución de combustibles fósiles.
Adicionalmente, sus diversas iniciativas para mejorar la eficiencia y reducir emisiones, son:
la modernización de sistemas de tratamiento de agua, la cogeneración de energía con gas
natural, iluminación LED, motores de alta eficiencia, vehículos híbridos para el transporte
de personal, estándares norma EURO para el transporte pesado y el cambio a refrigerantes
ecológicos. Gracias a estas acciones, Altosano Granjas Carroll ha evitado la emisión de
aproximadamente 95 mil toneladas de CO2 equivalente al año.
Altosano GCM opera en Veracruz y también en el estado de Puebla, con más de 150
instalaciones (Granjas productivas, Fábrica de alimentos, Planta Procesadora de Carne de
Cerdo, Oficinas) y su parque vehicular en ambas entidades.
La dirección general y colaboradores de Altosano Granjas Carroll reafirman su
compromiso con la sustentabilidad, impulsando la eficiencia operativa y la adquisición de
nuevas tecnologías para reducir sus emisiones de gases de efecto invernadero y su huella de
carbono en México y en el planeta.
Servidos.